家計簿の考え方と将来計画作成のお勧め

クラーピアス　様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3.( 資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。
私は、家計簿は、これらを把握しとお金の効率的な使い方を考えるためのツールと考えています。大まかでも上記が把握され、収支が良好であればつける必要性は少ないものと考えます。

ただ、ご主人がつけるようにお話になったのは何かが有るからと思います。単に将来の不安からかも知れませんし、住宅の買い替えや、起業などために、より多くの貯蓄を必要とされているのかも知れません。一度確認を為られてはいかがでしょう。

私は、むしろ将来計画の作成をお勧めします。
お二人の将来の夢や希望とご家族のイベント、例えば、出産・進学、車・新しい住宅の購入、起業やレジャーや趣味などを費用とともに記載するイベント表と収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。
また、現在の立ち居地を確認するために、ご自分達の保有する資産をバランスシートに記載下さい。
これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、収支と貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければ参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm