ファイナンシャル・プランニングをやりましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ファイナンシャル・プランニングをやりましょう。

2008/07/15 22:06

うくれれ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、運用をスタートする前に、「運用目的」と「必要金額」と「目標利回り」は、決められましたか?

文面を拝見する限り、ファイナンシャル・プランニングを何もせずに、いきあたりばったりで、スタートしてしまったご様子ですね。

今からでも遅くはありませんので、ファイナンシャル・プランニングをやりましょう。

そうでないと、今後も短期的な基準価額の変動で、一喜一憂を繰り返さなければなりません。

ちなみに、ファイナンシャル・プランニングでは、あくまで将来の夢や目標を実現するための手段として、資産運用を考えていきます。

つまり、お金は、“手段”であって、“目的”ではない、ということです。

投資信託のような値動きのある金融商品による運用は、技術的な面もさることながら、メンタル面のコントロールも重要です。

「運用目的」と「必要金額」と「目標利回り」は、必要に応じて、アドバイザーと共有されると良いでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2008/07/15 11:27

二年ほど前から購入し、サブプライムで騒がれる少し前まで数回、20万円から100万円でいろんな銘柄を購入しました。人気の毎月分配系のものからインド系まで商品は様々ですが、すべてかなり下がっていて、どうして良… [続きを読む]

うくれれさん (大阪府/37歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用はファンドの良し悪しで判断しないで下さい。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 12:16
冷静に。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 12:32
投資に関する考え方を御紹介します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 16:42
投資目的を再確認してください 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 17:18
選ばれた商品の運用では・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 18:16

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