資産運用はファンドの良し悪しで判断しないで下さい。 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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資産運用はファンドの良し悪しで判断しないで下さい。

2008/07/15 12:16

うくれれ 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職の釜口です。
よろしくお願いいたします。

>ご購入された投資信託は何のために使うお金ですか?
またそのお金は何年くらい運用できるお金ですか?<

短期で入用になるお金?
ここ4〜5年で必要となるお金?
それとも10年以上のスパンで運用を考えることができるお金?

それによってポートフォリオを考えて下さい。

もし10年スパンで置いておく目的のお金であれば、一時期の浮き沈みだけで判断するべきではないですね。
それよりも資産分散がきっちりされていて、リスクヘヘッジできているかどうかが重要です。

毎月分配型は分配金が出る分、基準価額が下がってしまうのです。
うくれれ様のご年齢で選択される投信ではありませんね。
分配金が出ないものや再投資される投信をご選択下さい。

また投信を購入される時は、銀行や証券会社の窓口で購入されるのはなるべく避けましょう。
手数料が高いものばかりを勧めてこられます。

ちなみに、毎月分配型投信や新興国の債券や株式に投資するような投信は手数料が相対的に高いのが特徴です。

投資信託を選ぶ時の注意点をコラムにまとめています。
参考にしていただければ幸いです。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/column/detail/31071


ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
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お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2008/07/15 11:27

二年ほど前から購入し、サブプライムで騒がれる少し前まで数回、20万円から100万円でいろんな銘柄を購入しました。人気の毎月分配系のものからインド系まで商品は様々ですが、すべてかなり下がっていて、どうして良… [続きを読む]

うくれれさん (大阪府/37歳/女性)

このQ&Aの回答

冷静に。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 12:32
投資に関する考え方を御紹介します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 16:42
ファイナンシャル・プランニングをやりましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 22:06
投資目的を再確認してください 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 17:18
選ばれた商品の運用では・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 18:16

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