保険見直しのポイント - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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保険見直しのポイント

2008/07/15 00:26

はる513 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

早速ご質問にお答えさせていただきます。
>保険見直しでの最大のポイントは以下の3つの点を明確にすることです!
1、なぜ保険に加入するのか? 誰のため? 何のため?
2、保障する金額はいくら適正なのか?
3、保障する期間はいつまで必要なのか?<

2番の保障する金額(必要保障額)をイメージすることは難しいと感じられたと思います。
必要保障額を算出するには収入と支出のバランスをみていく将来的なシュミレーションが必要になります。

この3点が明確になれば、後はどの保険会社のどの商品が一番費用体効果が高いのかを調べていけば良いだけです。
また保険に対する考え方で「やっぱり掛捨ての保険はいやだな〜」という方は、保険で貯蓄も可能ですので、その方向で商品選択をするということも考えられます。

加入目的もご自身で明確にできて、保険商品についてもご自信で選択できるだけの知識をお持ちの方は全く問題ありませんが、それが可能なのは本当に保険を知り尽くした専門家ぐらいだと思います。

保険だけの知識だけではなくて周辺知識も豊富で保険の見直しについての中立的なアドバイスができるファイナンシャル・プランナーに相談されることが一番の近道だと思います。

簡保の養老保険は見直し(払済、解約など)は絶対必要です。
払済については私のコラムをご参照下さい。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/column/detail/14513

ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
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BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

保険見直し・・・

マネー 保険設計・保険見直し 2008/07/14 21:30

40歳男性です。住宅購入し保険を見直そうと思います。妻28歳と子供6歳と2歳います。

今は県民共済とかんぽ養老保険にはいってますが、
私にはどのような見直しが必要でしょうか?

終身保険・定期保険・がん保険・医療保険色々あってわかりません。
どうか教えてください。

はる513さん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

保険の見直しについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 21:43
保険の見直し 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 08:16
必要保障額をだしてみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 11:01
生保見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/17 10:07
目的を考えましょう 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 23:39
○○様の生涯のライフプランを基に! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/15 00:52
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/07/15 08:16
RE 保険見直し・・・ 2008/07/15 08:49
ずばり!一般論として 2008/07/15 16:24

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