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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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弟さんの説得材料としてツールをご紹介します

2008/07/14 08:04

rakuhama 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

弟さんの家計についてのご心配、そして内容のご認識はrakuhama様の記載された通りと考えます。

ただ、実行するのは弟さんなので、お電話では無く一度は家計についての面談をお勧めします。

1.家計の考え方として、まず「支出」から考えていること。(家賃・食費の節約不足)

家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3. (資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。弟さんご自身で費目別に把握されるようお勧めください。

収入に対する家賃の比率が高く、家計への負担が大きいものと考えます。⇒常にお金が不足している状況になります、収入の30%以下になる様、ご説得をお勧めします。

2.援助を当てにしてしまい、「お金がない事」に危機を感じでいないこと。

今後、弟さんの返済が始まる由、少なくとも支援がなくなることをお伝えして、現在の収入内での支出計画を、ご自分で立てるようお勧めください。

弟さんご自身で目標設定するためにライフプランの作成ツールをご紹介します。

 弟さんの、将来の夢や希望、例えばご結婚、出産・育児・入学、レジャーや旅行、資格取得や車・住宅の購入などを費用とともに記載するイベント表と、
収入、支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。

これらの表を作成しますと、弟さんの家計全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。

サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければ参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

3.貯蓄できない
 
1万円の毎月積み立てをお勧めします。少しでも貯まられば、貯蓄のよさを実感されると思います。
下記の内容をお伝えください。

複利の運用と毎月積立で資産形成しよう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11786

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

東京での一人暮らし

マネー 家計・ライフプラン 2008/07/14 02:59

東北在住28歳会社員です。
実家も東北です。
東京に住む25歳の弟の事で悩んでいます。

弟は高校を中退し、その後上京し専門学校・フリーター生活をしていましたが、ようやく今年4月から就職(契約社員)… [続きを読む]

rakuhamaさん (宮城県/28歳/男性)

このQ&Aの回答

弟について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 08:39
お金よりと同時に気持ちも立て直す。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 09:39
心を鬼にして 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 07:51
家計簿をつけるよう指導してみては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 10:30
徐々に・・・ 2008/07/14 22:21
徐々に・・・ 2008/07/14 22:45

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