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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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株や投資信託の状況を調べてからでしょう。

2008/07/11 19:34

はじめまして、Godzillaさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


きつい言い方になるかも分かりませんが、奥様のお考えは投資ではなく投機の考え方ですね。
一か八かの博打的な買い方でしょう。

株を買う時も、その会社を良く調べて買われないと大変な事になりかねません。
また、株も短期的な売買のデイトレーダーが目立ちますが、本来は投資した会社の将来的な業績向上を狙うものです。

今後、Godzillaさんがお考えのファンドも考慮しながら、お手持ちのファンドや株の評価を参考にされたり、四季報などで会社の状況を調べられて、損切か保有かを決めるべきでしょう。

また、1年半前というとちょうど高値の時でしたから、現在の世界同時株安ではマイナスになっているでしょうが、運用実績がよいファンドでしたら追加購入で調整されても良いでしょうし、今後積み立てをされるのであれば、少しずつでも調整はされますね。

分配金が出て再投資されるファンドですと、マイナスの時に出る分配金は非課税で再投資されますので、運用実績や評価の良いファンドは保有されておいたほうが良いでしょう。

これを機会に、奥様の分と今後のGodzillaさんの購入していこうと思われる分を合わせて資産配分されてはいかがでしょうか。

勉強されてお分かりだと思いますが、投資は長期投資、分散投資が基本です。
ただ、運用実績が良くないファンドはいつまで経っても成果が出ませんし、早期償還も考えられます。
銘柄選びや定期的なメンテナンスを含め、リバランスをされましょう。

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この回答の相談

投信を始めるにあたって

マネー 投資相談 2008/07/11 19:07

投資の勉強を始め、ようやく金融全体の仕組みが判ってきました。インデックス型の投資信託を長期で継続的に積立て、養育費や老後資金を作っていきたいという結論に落ち着きました。国債を購入済であること、手… [続きを読む]

Godzillaさん (東京都/40歳/男性)

このQ&Aの回答

正しい投資プロセスがあります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/11 21:12
ポートフォリオの組み直しを 佐々木 保幸(税理士) 2008/07/11 23:38
売却する前に一考を 2008/07/14 05:59

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