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保険の見直しについて

2008/07/10 10:35
(
4.0
)

 モモスケ様

  FPの渡邉と申します。

  家計と保険の見直しのご質問ですが

  私のような独立FPが、保障の見直しを依頼された場合の見直しプラン作成の流れは、

  1、今後のライフプランをお聞きします。(自宅の取得、お子様の教育プラン等々)
  2、収入の見込みをお聞きします。
  3、現在の社会保険加入状況をお聞きします。
  4、上記のデータを基にライフプラン表を作成しキャシュフロー表から
   現在の状況、問題点をご一緒に確認します。
  5、その上で、もしご主人に万が一の場合があったときの金銭的リスクを
   見積もります。
  6、現時点での必要保障額や医療保険に加入する必要があるかを
   ご一緒に検討したうえで、加入すべきなら保険の種類、期間等を確認し、
  7、具体的な加入商品の検討に入ります。(ここで初めて具体的な商品)

  手間隙かかりますが、保険のような長期間かつ高額の支払金額になるものの
  選択は合理的かつコスト的に安いものを見つける努力を惜しまれないことが
  重要であると考えます。

   また、ライフプランをおつくりになれば、今後の目標に向けての、必要資金
  その必要資金を用意する時間が把握できますので
  ぜひ、ライフプラン表を作ってみてはいかがでしょうか?
   いろいろな不安が具体的に見えてきます。

  保険に加入すべきなのか、あるいは貯蓄を保険商品で行う必要があるのか
  大きく?のような気がいたします。

評価・お礼

モモスケ さん

ライフプランは作成していただいたのですが、あくまでも現状のライフプランであり将来を見込んでいないものです。それでは的確な保険を選択出来ないと思われるので、再度ライフプランを検討してみます。中々時間のかかるものですが、一生のことですので頑張ります。
ありがとうございました。

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この回答の相談

家計と保険の診断お願いします

マネー 保険設計・保険見直し 2008/07/10 01:27

主人(33歳)私(専業主婦31歳)長男(1歳)の3人家族。年収額面500万円

手取り月収約25万円 ボーナス年間110万
家賃   65000円
新聞   3500円
光熱費  1400… [続きを読む]

モモスケさん (神奈川県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

家計と保険について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/10 11:17
保険診断の概要をお知らせします。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/10 12:44
家計・保険の見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/11 10:27

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