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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ライフプラン作成のお勧めと相続に関する知識の紹介

2008/07/04 23:00
(
2.0
)

ユナユナ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

お悩みを抱えているだけではなかなか解決しません。

既にご存知とは思いますが、

例えば相続税ですが、ユナユナ様の場合、ご両親のどちらかがお亡くなりになった際の基礎控除は5,000万円+1,000万円×法定相続人数になりますし、被相続人の居住用不動産の評価は減額されます。そして貸家建て付け地も評価は減価されます。

基礎控除額の詳細は国税庁の此方のページを参照ください。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/sozoku/4102.htm

ユナユナ様の場合の小規模宅地の特例はこのページが該当します。
http://www.nta.go.jp/shiraberu/zeiho-kaishaku/shitsugi/sozoku/10/12.htm
貸家建て付け地の評価
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/34103

またアパート経営は確かに割が合わない例が多いのですが、借入金が無ければ土地の売却も有効な手段です。

そして、ユナユナ様ご夫婦の生活設計も、下記ツールを利用して、プランニングをされるようお勧めします。

将来の夢や希望をご家族の出産・育児・入学、車・住宅の購入、レジャー・趣味など費用とともに記載するイベント表と収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートを作成すると現在のポジションが分かります。
これら各表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。

サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

補足

参考資料として「子供の教育費」
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894

また、「老後の生活費と必要な貯蓄額」はご両親の生活費の参考としてお読みください
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

より専門的な知識やプランニングが手におえない場合は、FPに相談されるようお勧めします。
ちなみに本日、ライフプランのセミナー案内を掲載しています。宜しければご一考ください。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/34103

評価・お礼

ユナユナ さん

欲しい情報がない感じです。
私が情報を提示してなかったのがいけませんが、小規模宅地の対象にはならないので、参考みなる情報がなかったので。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

ライフプラン

マネー 家計・ライフプラン 2008/07/04 20:31

私の両親は71歳父・67歳母で、農業兼不動産収入で暮らしてます。
義父は亡くなり、義母(60歳)は弟さんが経営している所で、会計と役員をしてます。
私(専業主婦・32歳)は一人っ子で、旦那(会社員・34歳)も一人っ子で、… [続きを読む]

ユナユナさん (埼玉県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

今から対策すれば十分大丈夫です 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/05 12:01
相続財産をどうするか 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/05 14:38
資産が不動産に集中し過ぎているようです。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/06 10:34
ライフプランの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/07 09:42
早めに相続対策を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/05 08:15
ライフプラン 伊藤 誠(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/05 11:04
親御さまの将来を考慮にライフプランを! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/05 14:22

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