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資産配分とリスクについてお答えします

2008/07/03 23:50

もぐちゃん様

オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
そして、リスクもまた資産配分を分散することでコントロールされます。
例えば、30万円を日本株式、外国債券、外国株式の3資産に均等に配分すると、期待リターンは5.2%でリスクが11.4%になります。これは年間の運用成績が68%の確率で-6.2%から+16.6%に入る事を示しています。また最悪ケースでは-17.6%ですので、30万円では約5.3万円の損失になる資産配分です。

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、夫々を対象とするインデックス・ファンド3本の購入をお勧めします。

私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

なお、インデックスファンド選定の考え方は下記のコラムをご一読ください

インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804

インデックスファンド選定はコストを確かめましょう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29513


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この回答の相談

ボーナスで運用

マネー お金と資産の運用 2008/07/03 22:25

こんばんは、明日支給されるボーナスをせっかくなので運用したいと思い質問します。  
手取りで30万の予定ですがこれといった使い道も無くローン等の返済もありません。ある程度のリスクも覚悟してます。金額でいえば−5万くらい?
おすすめの運用方法をお教え願えないでしょうか?

もぐちゃんさん (静岡県/20歳/男性)

このQ&Aの回答

20歳から運用を考えるというのが素晴らしいです。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/04 00:11
計画をしましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/04 06:50
投資信託で分散投資 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/04 10:00

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