運用と保険は分けましょう。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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運用と保険は分けましょう。

2008/07/02 18:03

はじめまして、五郎さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


そうですね、一時払いのドル建ての保険ですと利回りは良いように思います。

しかし、思われているように受け取る時の保険金受取額は、為替相場によって変わってきます。

ですが、資産運用もお考えでしたら、保険よりもご自身で運用された方がパフォーマンスは良いでしょう。

保険の場合は、保障に回す部分や保険会社の利益や経費にする部分を払い込んだ保険料から引いたものが運用に回ります。

お子様の教育費としてもお考えでしたら、長期の運用も出来ますし投資信託で運用されてはいかがですか。

一般的に投資信託での運用の期待される利回りは5%〜7%ですので、この期待利回り通りに運用できたとすれば、30年後には税引き後で3倍から5倍になると期待できます。

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この回答の相談

一時払いドル建て保険

マネー 投資相談 2008/07/02 10:58

これまで保険や運用に興味はなかったのですが、2人目の子供が生まれたことをきっかけに興味を持つようになりました。そんな時、一時払いドル建て保険(エジソン生命、あいドル君)というのを税理士に紹介して頂… [続きを読む]

五郎さん (東京都/38歳/男性)

このQ&Aの回答

通貨分散と資産分散をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 11:58
何に投資することになるか考えましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 12:11
投資対象を分散させましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 11:53

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