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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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投資対象を分散させましょう

2008/07/02 11:53
(
5.0
)

五郎さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

一時払いドル建て保険はドルベースでの利回りが確定しているという意味ではリスクは低いといえますが、あくまでも為替を考えない場合の話です。
運用自体ははアメリカ国債ですが、国債そのもので運用するより保険という機能が付いている分利回りは落ちます。

運用の基本は分散です。米国だけでなく日本や欧州、アジアと地域と通貨を分散させましょう。
また海外債券と相関関係の低い日本の株式や海外株式といった投資対象も分散させたいですね。

「10年で元本割れリスクがない」・・・ファンドによる分散投資の場合も過去の例からみると10年運用すると元本割れしたことはほとんどありません。

「30年で3倍に」というのははたしていいものでしょうか?
利回りで計算すると3.8%です。分散投資の過去の平均リターンは4〜8%くらいはあります。

ドル安の影響を回避するには他の国の債券にも投資することと、海外債券と相関関係の低い日本株式を持つことですね。投資信託での分散投資をお勧めします。

FPのアドバイスを受けながら長期分散投資を始められてはいかがでしょう。

評価・お礼

五郎 さん

羽田野さま。ありがとうございました。投資信託の利回りに関して、明記されたものがなかったので勉強になりました。投資信託なども考えてみたいの思います。

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この回答の相談

一時払いドル建て保険

マネー 投資相談 2008/07/02 10:58

これまで保険や運用に興味はなかったのですが、2人目の子供が生まれたことをきっかけに興味を持つようになりました。そんな時、一時払いドル建て保険(エジソン生命、あいドル君)というのを税理士に紹介して頂… [続きを読む]

五郎さん (東京都/38歳/男性)

このQ&Aの回答

通貨分散と資産分散をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 11:58
何に投資することになるか考えましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 12:11
運用と保険は分けましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 18:03

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