まず、何から始めるか〜超初心者向け〜 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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まず、何から始めるか〜超初心者向け〜

2008/07/01 18:00

まゆまゆっち様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

投資信託の勉強をされたいとのこと。仰る通り、まずは、少額から、勉強のつもりで実践されると良いでしょう。

実際にスタートしてみると、投資信託の値動きは、思ったよりもゆったりしているな、と感じるかもしれません。

ちなみに、投資・運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。

なお、ここで言う「長期」とは、5〜10年以上のことです。

長期で寝かせておく資金になりますので、3〜6ヵ月分の基本生活費と、今後5年以内に使う予定のあるお金は、必ず別途、銀行預金で確保しておいてください。それを超える部分が、運用可能資金です。

具体的には、ネット証券に口座を開設して、“ノーロード”の“インデックスファンド”を購入されると良いでしょう。“ノーロード”とは、販売手数料無料という意味、“インデックスファンド”とは、TOPIXや日経平均株価などの指標に連動することを目指した投資信託のことです。

例えば、月々2万円程度の毎月積立プログラムで、はじめてみては、いかがでしょうか?

少し慣れてきて、運用金額が、ふくらんでくると、やはり、投資アドバイザーが必要だな、と感じるようになるかもしれません。

その際は、具体的なプランニングを専門家に依頼されると良いでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

初めての投資信託

マネー 投資相談 2008/06/30 23:13

いつもお世話になっております!
ここでたくさんの回答を見て、今は投資信託を勉強して実践する時なんだ!と思い、何もわからない投資信託を勉強したくなりました。

本も買って読んではいるのですが、小さい子供… [続きを読む]

まゆまゆっちさん (北海道/36歳/女性)

このQ&Aの回答

良いパートナーを探されては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/30 23:45
投資初心者の注意点 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/01 09:51
わかりやすい商品を時間分散で 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/01 14:33
ネット証券 2008/07/09 21:23

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