まず、何から始めるか〜超初心者向け〜

まゆまゆっち様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

投資信託の勉強をされたいとのこと。仰る通り、まずは、少額から、勉強のつもりで実践されると良いでしょう。

実際にスタートしてみると、投資信託の値動きは、思ったよりもゆったりしているな、と感じるかもしれません。

ちなみに、投資・運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。

なお、ここで言う「長期」とは、5〜10年以上のことです。

長期で寝かせておく資金になりますので、3〜6ヵ月分の基本生活費と、今後5年以内に使う予定のあるお金は、必ず別途、銀行預金で確保しておいてください。それを超える部分が、運用可能資金です。

具体的には、ネット証券に口座を開設して、“ノーロード”の“インデックスファンド”を購入されると良いでしょう。“ノーロード”とは、販売手数料無料という意味、“インデックスファンド”とは、TOPIXや日経平均株価などの指標に連動することを目指した投資信託のことです。

例えば、月々2万円程度の毎月積立プログラムで、はじめてみては、いかがでしょうか?

少し慣れてきて、運用金額が、ふくらんでくると、やはり、投資アドバイザーが必要だな、と感じるようになるかもしれません。

その際は、具体的なプランニングを専門家に依頼されると良いでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。