ETFへのリレー投資は、合理的ですが... - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

ETFへのリレー投資は、合理的ですが...

2008/06/29 16:48

あき99様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問、拝見しました。インデックスファンドは、理屈から言えば、信託報酬分は、負けていくことになりますので、信託報酬がさらに安いETFへ乗り換えていくのは、合理的な選択と思います。

ところで、ご検討されているのは、国内ETFですか?もし海外ETFを検討されているのでしたら、上級者向けですよ。

海外ETFは、取り扱っている証券会社も限られていますし、例えば、米国ETFなら購入も日本円をいったん米ドルに交換して、投資するスタイルになります。配当金の受け取りも原則として米ドルになりますので、為替手数料のことも考えなければなりません。

収入や資産の状況がわからないので、何とも言えませんが、これから毎月積立で資産形成をしていく方であれば、そのまま、ノーロードのインデックスファンドが無難かもしれません。リバランスも容易ですし。

長期投資で、リスクを取っていく以上、当然ながら、まっすぐ増えていくことは期待できません。山あり谷ありです。コスト面を気にするよりも、しっかりと国内外に分散させて、適切なリバランスを行い、リスクをコントロールしていくことが、肝心と思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

ETF リレー投資について

マネー 投資相談 2008/06/29 02:04

いつも勉強させてもらっています。
現在、ノーロードのインデックスファンドで毎月積立をしています。20年の長期投資を考えているのですが、ETFへのリレー投資の記事を書籍で読み、検討しています。

そ… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

リレー投資は購入金額で得失が異なります 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 07:59
乗り換えのメリットはありますか。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 08:55
投資環境によっても変わります。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 06:47
リレー投資のメリット・デメリットを考えましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/30 10:01

このQ&Aに類似したQ&A

投資信託 おコメさん  2010-02-08 13:15 回答4件
投資信託かETFか/ヘッジファンドについて ユズココさん  2010-06-05 10:44 回答4件
投資信託を始めようと思っています 鍵街の葵さん  2010-05-30 15:57 回答7件
投資について aiko55さん  2013-10-15 04:06 回答1件
資産運用を始めるにあたって Spyderさん  2013-01-22 16:50 回答2件