投資環境によっても変わります。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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投資環境によっても変わります。

2008/06/29 06:47

はじめまして、あき99さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


リレー投資をするのは、インデックスファンドの少ない金額から購入できるという良いところを利用しながら、一定額(ETF購入可能額)になったらコストの安いETFに切り替えてコストを抑えて保有をするという目的ですね。

ですので、毎月投資する額によっても変わってくると思いますよ。
1万円の積み立てという事でしたら良いのでしょうが、ある程度の額を積み立てられるのであれば、わざわざインデックスファンドを購入する必要はないでしょうね。

また、インデックスファンドもETFも商品によっては値動きも少し変わりますし手数料も違いますので、商品選定も大事になりますよね。

目減りした場合も、リレーする時期が即日出来れば良いのですが、解約にある程度の日数が掛かる事も注意しておきたいですね。


>インデックスファンドが十数万貯まれば、ETFへ移行した方がいいのでしょうか。''(分散投資になって。)''<

と思われていますが、インデックスファンドもETFもある指数をベンチマークとした運用をしますのである意味分散投資になっていますが、インデックスファンドもETFも同じ値動きをするという事は分散投資にはなっていません。

分散投資をするには、インデックスファンドにしろETFにしろ投資対象が違うものを数銘柄購入する必要があります。

あき99さんの投資可能額を考えながら投資先を考えられた方が良いですね。

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この回答の相談

ETF リレー投資について

マネー 投資相談 2008/06/29 02:04

いつも勉強させてもらっています。
現在、ノーロードのインデックスファンドで毎月積立をしています。20年の長期投資を考えているのですが、ETFへのリレー投資の記事を書籍で読み、検討しています。

そ… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

リレー投資は購入金額で得失が異なります 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 07:59
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ETFへのリレー投資は、合理的ですが... 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 16:48
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