国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします

ぐっさん 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

私は、長期投資のセオリー通り、国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
例えば、日本株式だけで運用する場合には、期待リターンは6%ですが、リスクは21%にもなります。
これを4資産に均等配分した場合、期待リターンは4.3%に低下しますが、リスクは8.7%に抑えられます。
日本債券を除く3資産に均等配分した場合、期待リターンは5.2%になり、リスクが11.4%と高くなりますが、単一の資産クラスへの投資よりもリスクは低下いたします。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家の利益になることから導き出されたものです。

私のHPにインデックス・ファンドと日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。この中から選ぶと、ご自分で自分流のグローバル・ファンドが組めます。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm