国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします

2008/06/28 23:10
(
4.0
)

ぐっさん 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

私は、長期投資のセオリー通り、国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
例えば、日本株式だけで運用する場合には、期待リターンは6%ですが、リスクは21%にもなります。
これを4資産に均等配分した場合、期待リターンは4.3%に低下しますが、リスクは8.7%に抑えられます。
日本債券を除く3資産に均等配分した場合、期待リターンは5.2%になり、リスクが11.4%と高くなりますが、単一の資産クラスへの投資よりもリスクは低下いたします。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家の利益になることから導き出されたものです。

私のHPにインデックス・ファンドと日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。この中から選ぶと、ご自分で自分流のグローバル・ファンドが組めます。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

評価・お礼

ぐっさん さん

吉野様
ご指導ありがとうございました。
市販の本ですが、橘玲さんの本を購入してきました。
ポートフォリオについては吉野様の指導に近い案を提案されていました。
グローバルファンドのページありがとうございます。
自分ポートフォリオの構築に検討させて頂きます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

日本円5000万円の運用

マネー お金と資産の運用 2008/06/28 17:42

現在28歳の独身の男性です。2年間経営していた会社をバイアウトして
5000万円の現金化を致しました。今後、新しい会社を始めるという
選択肢もあるのですが、仮にこの5000万円を資産運用していくとす… [続きを読む]

ぐっさんさん (東京都/28歳/男性)

このQ&Aの回答

最適な投資手段は、運用期間で決まります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 01:25
使用目的と時期 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/28 17:57

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