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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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使用目的と時期

2008/06/28 17:57
(
5.0
)

はじめまして、ぐっさんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


漠然と投資をするのではなく、使用目的や使用時期を少し考えましょう。

例えば、現在は事業利益があるようですが、それで5年以上の期間は賄えるようであれば、資産の増大を目的にして運用する事も出来るでしょう。

その場合は、5,000万円と高額とは言え、株式投資で個別銘柄へ分散するのであれば、限られた分散になると思いますので、投資信託で分散された方がよりリスクを抑えた運用が出来るでしょう。

また多少はインカムゲインが欲しいと思われるのであれば、毎月分配型のような商品で運用しながら、資産が目減りしないようなポートフォリオを構築されれば良いでしょう。

短期間で収益を狙うには、それなりにリスクを伴います。
現在は、世界の株式市場は割安な状態になってますが、短期間に回復するかは分からないので、使用時期によっては、MMFなどのローリスク商品で保有しておくのも良いでしょうし、2年以上の運用でしたら、債券型投資信託の割合を多く取るなどのポートフォリオの工夫も大事になります。

評価・お礼

ぐっさん さん

吉野様
ご指導ありがとうございました。よくわかりました。
他の先生方もおっしゃられてますが、ポートフォリオの
組み方がコツになりそうです。

事業は受託型のため、場合によっては5年程度で需要が
枯れてしまう可能性もあります。
年間の当方の給与は1200万円程度です。
そのため、将来的な事を考えると、今からちゃんと
自分ポートフォリオを組んで行かないとマズそうです。

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この回答の相談

日本円5000万円の運用

マネー お金と資産の運用 2008/06/28 17:42

現在28歳の独身の男性です。2年間経営していた会社をバイアウトして
5000万円の現金化を致しました。今後、新しい会社を始めるという
選択肢もあるのですが、仮にこの5000万円を資産運用していくとす… [続きを読む]

ぐっさんさん (東京都/28歳/男性)

このQ&Aの回答

国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/28 23:10
最適な投資手段は、運用期間で決まります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/29 01:25

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