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投資を始められる前に

2008/06/25 17:08
(
5.0
)

アサガオ様
 FPの渡邉と申します。

 ご結婚、おめでとうございます。これからのお二人の生活が幸あらんことを
 お祈り申し上げます。

  将来を見据えた貯金・投資をお考え素晴らしいことだと存じます。

 投資を始められる前にライフプランを立てることが、必要ではないでしょうか?

 お子様を持つのか、住宅取得をどうするのか 大きな資金が必要になる
 プロジェクトがあります。
  
  投資計画は
 1、ライフプランを立てる
 2、必要資金を把握する
 3、準備済み資産を把握する。(老齢厚生年金・退職金・企業年金等)
 4、老後の必要資金-準備済み資金=自主年金必要額
 5、不足額を達成するのに幾ら必要なのか
 6、その額を達成するのには何%の積立利率が必要か

  によって、投資期間・投資金額を確認する必要があります。
 
 商品選択の前にこの点を整理しませんか。

 バランス型ファンドがリスクが少ないわけではありません。
 また、投資は長期に渡りますので、毎年のメンテナンスが必要になります。

 出来れば、お近くのFPの方にご相談されるのがよろしいかと存じます。

評価・お礼

アサガオ さん

ご回答ありがとうございます。まずは家計を把握し、ライフプランを立てる、ということを私だけではなく2人で認識していきたいと思います。それから貯蓄額の目標を定め、投資をスタート、という流れでしょうか。少し掴めた気がします。

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この回答の相談

基本的な貯蓄方法について

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/25 16:05

現在30歳、半年後に結婚予定です。貯蓄額が恐らく0からのスタートになると思うのですが、月々10万円を目途に、まずは普通預金に貯金していく予定です。それとは別で、投資信託を月々3万円から始めて行きたい… [続きを読む]

アサガオさん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/25 16:31
生活予備費の確保と投資の際の資産配分について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/25 16:36
結婚費用を、考えて。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/25 16:55
ライフプランと資金計画 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/25 16:34

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