資産配分に基づく分散投資をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分に基づく分散投資をお勧めします

2008/06/24 08:51
(
4.0
)

うぃうぃ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

初めての投資・運用、外貨MMFの毎月積み立てから始められた由、頑張ってください。
あわせて毎月5万円の積立を投信購入に回されること賛成です。

ところで、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。最初に資産配分の方針をお決めになられてから購入されるようお勧めします。

私は、手元資金の急な資金の必要性も考慮して、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券(外貨MMFも此処に入ります)、外国株式という5資産への資産配分をお勧めしています。毎月積み立てもこの配分に沿ってご検討ください

例えば5資産均等配分では、期待リターンは3.5%で、リスクは8%になります。
よりリスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を増やすことで、投資方針が決まります。当初の100万円で配分の調整をお勧めします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、投資信託はインデックス・ファンドでノーロードのものの購入をお勧めします。
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

外貨MMFですが、ユーロと米国ドルが主要通貨です、米国ドルの購入も通貨分散としてお勧めします。

評価・お礼

うぃうぃ さん

アドバイスありがとうございました。

とてもわかりやすく、私の資産にそった説明でためになりました。
5資産へうまく資産配分できるように、もう一度考え直してみます!

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

はじめての資産運用に挑戦したいと思っています。

マネー お金と資産の運用 2008/06/23 23:50

こんにちわ。

私は現在30歳独身OL、実家暮らしです。
年収は約350万円で、ローンなどはありません。

現在の資産の状況は

ゆうちょ定期預金       約70万円
… [続きを読む]

うぃうぃさん (岐阜県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

目標を考えましょう 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/24 08:07
時間分散でリスクを減らしましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/24 09:45
投資の勉強を兼ねて少額投資から始めましょう。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/26 14:55

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