分散型ではなく分散で投資信託をお勧めします。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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分散型ではなく分散で投資信託をお勧めします。

2008/06/21 17:31

はじめまして、みいやんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


二者択一で迷わられておられますが、変額個人年金のメリットはおっしゃられているように死亡時に死亡金が出るというところですよね。
しかし一時払いですと運用面でもメリットはありますが、積み立て型ですと、始めのうちは殆どが保険の手数料などになりますので、運用としては期待できるものではありません。

また死亡保障は、別に生命保険で加入はされてませんか?

生命保険で死亡保障があるのであれば、更に死亡保障を考える必要はないでしょう。


私はどちらかと言うと、投資信託をお勧めします。

しかし分散型をお考えのようですが、分散型でリスクは軽減はされていますが、ファンドとしては1銘柄ですので、複数銘柄を購入した分散投資をお勧めします。

現在保有の投資信託とあわせたポートフォリオを考えられて運用されてはいかがでしょう。

積み立て金額によっては、期待リターンやリスク許容度に応じた買付けも可能になりますし、積み立てをされるとドルコスト平均法という時間の分散になり、リスクも抑えた運用が出来ると思いますよ。

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この回答の相談

老後資金運用の仕方

マネー お金と資産の運用 2008/06/21 14:59

今悩んでいます。50歳を過ぎ子どもたちはほぼ自立したと言っていい状況です。主人も私も後10年は収入を得て「私たちのためのこれからの資金」を考えていかなければならないと思っています。そこで、今どちらが… [続きを読む]

みいやんさん (千葉県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

投資信託での資産形成をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/21 16:15
目的に見合った選択行いましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/21 22:01
資産運用の目的(何に使うのか)と運用期間は重要です。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 00:49
運用時に掛かるコストに注目しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 14:34

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