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レシピと素材の両方がおいしい料理のポイントです

2008/06/21 12:40

はじめまして、わかびー様。

「資産運用するのにどんな商品がいいのかなあ?」これはごくごく自然な発想です。しかし、この自然な発想で運用がうまくいっていないもの現実かもしれません。だからみなさん迷われるんですよね。

資産運用とは目標の設定が必要になります。「用いて運ぶ・・・どこへ?」と言う具合です。
一方、そこまで明確ではないですがとりあえず増えてくれればいい。この場合は「投資」といいます。また、短期間でのギャンブルは投機といいます。

次に資産運用・投資に必要なポイント2つについてお話します。
1資産運用であれば目標と現在の金額のギャップを統計的手法を使い、それぞれの資産別に配分を決めてリターン・リスク・効率性などをチェックしていきます。これをアセットアロケーションといいます。料理(目標)のレシピみたいなものです。

2次に大切なのがどの金融商品(材料)を選ぶかということです。
プロの料理人なら素材を選び自分でさばいたり手を加えます。投資で言えば直接株を買ったり債権を買ったりと同じですね。しかし、なかなか現実は難しいですよね。そうであればプロがおいしく作ったものを買うのが無難だと思います。金融商品で言えばこれが投資信託でしょうか。しかし日本の投資信託は約3000本が販売されておりますが、うち1,400本くらいは1年で入れ替わってしまいます。投資信託はプロのファンドマネージャーに運用を任せます。しかし、プロといっても実力差は大きいのです。投資信託のイチロー・松井選手を探さなければいけないのです。

運用のポイントはリスクのコントロール(長期運用・分散投資)です。1と2が揃ってはじめてうまくいく可能性が高まるのではないでしょうか?
当社は「身近な資産形成」を実現するために設立いたしました。1と2に関しては無料でコンサルティングを行っております。ご興味あれば弊社ホームページからお問い合わせください。

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この回答の相談

資産運用 何がよいのでしょう?

マネー お金と資産の運用 2008/06/20 12:26

こんにちは。先日、郵便貯金の通帳残高を確認したところ、定期で預けていた金額が満期で通帳に反映されていたことに気づきました。郵政民営化になったため、満期で一度口座に戻されていたようで半年く… [続きを読む]

わかびーさん (東京都/39歳/女性)

このQ&Aの回答

外国債券も為替変動リスクと分散投資のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/20 13:15
通貨の分散を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/06/20 16:02
資産運用の最大のポイントは資産分散です。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/20 19:27
マイナスの調整も・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/20 17:50

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