資産運用と財産活用 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産運用と財産活用

2008/06/16 15:26

じゃい子さんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

まずは、退職後の資金のための資産運用のことからお話します。

仮に60歳で定年退職ということをお考えであれば、公的年金が支給される65歳までの資金繰りをどうするかという問題が出てきます。何歳まで働くかはライフスタイルの問題ですが、自分のペースで60歳以降も働くのもひとつの方法です。

資産運用については、長い間使う予定のないお金があるのであれば、投資信託などのリスクのある運用に挑戦されてもよいと思われます。ただ、今まで普通預金での貯蓄中心であったことを考えれば、無茶をせず、積み立て感覚で行うのがよいでしょう。

30年間、毎月3万円を積み立てて、年利4%(税引き後)で運用すると、およそ2000万円になります。

マイホームについてですが、
毎月6万円で借りるとなると、今住んでいるところより狭くなるかもしれませんね。
もちろん、貸すことによって家賃収入も入るメリットもあります。ただ、空室時には資金繰りが悪くなり、2軒分の家賃を払うのと同じような状況になってしまいます。
貸すとした場合の資金計画を一度立てられて、満足の行く結果となるかどうか判断されるのもよいと思われます。

相続については、相続財産が(5000万円+法定相続人の数×1000万円)以下であれば相続税はかかりません。
財産をどのように分けるか、一度ご姉妹で相談されるとよいでしょう。節税対策を立てる必要があるとしたら、その後です。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

今後のマネープランについて。

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/16 12:48

はじめまして、36歳バツイチ子無しで
営業事務で正社員として働いています。
今後のマネープランについてアドバイスを
お願い致します。

姉妹ともにバツイチで、姉は実家の持ち家に暮らして
いま… [続きを読む]

じゃい子さん (東京都/36歳/女性)

このQ&Aの回答

今後のマネープランについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/16 13:15
老後資金の概算と資産運用について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/16 15:32
今後のマネープランの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/18 17:37
今後の人生でやりたいことは何ですか 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/16 13:33
具体的なご回答 2008/06/17 01:26
具体的なご回答 2008/06/17 01:36

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