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対象：家計・ライフプラン
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専門家
比較的順調と思いました。
なぁこ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
家計データ、拝見しました。共働きで、月収は、50万円ほどあり、その20%の10万円は貯蓄に回せていますので、比較的順調なのではないでしょうか。
ボーナスの使途は、「投資資金や車積立、教育資金や繰上返済用や税金、車検、年に一度の帰省(20万)」とのことですが、まさに、こういったあたりの設計が重要になってくると思います。
まずは、車ローンを利用しないようにするため、車積立を優先し、つぎに、投資資金と繰上返済用をバランスよく設計されると良いでしょう。
それと、ご主人の国内の割安優良株への投資は、わるくはないのですが、住宅ローンのこともあり、リスク許容度は、それほど高くないので、できれば、個別銘柄を買うのではなく、投資信託を使って、銘柄を分散させておいたほうが、安心です。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
はじめまして。こちらで家計簿を公開してみて色々とご意見を頂けたら･･･と思います。
家族構成は夫婦ともに29歳、子は２人（小２と年長児）
支出がとにかく多い我が家です。
住宅ローン･･･120,000円
… [続きを読む]
しぃなさん （神奈川県/29歳/女性）
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