主に3つあります。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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主に3つあります。

2008/06/08 22:01

ラル・あーちゃん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

賢い積立の件、社内預金制度などがある場合は、別として、個人的に金融機関で毎月定額を積み立てる方法として代表的なのは、主に3つです。

すなわち、定期預金、生命保険、投資信託の3つです。

ただ、低金利の今は、予定利率が長期で固定されてしまう生命保険による積み立ては、税制メリットを活かすなど、特別な理由がなければ、なるべく避けたほうがよいでしょう。

おすすめは、投資信託による積み立てですが、元本割れのリスクを伴います。

投資信託の時価は、市場環境によって、上がったり、下がったりしますので、投資信託のタイプにもよりますが、少なくとも5〜10年以上の運用期間を考えておいた方がよいでしょう。

1〜5年程度で使う可能性のあるお金は、給与振込み銀行の自動積立定期預金による強制貯蓄が便利です。

仰る通り、将来お子さんが出来たりした時には、たくさんお金が掛かってきますので、今のうちに用意周到に準備されておくのが、賢明です。

予算の毎月10万円を定期預金と投資信託に適切な割合で按分したうえで、スタートされてみてはいかがでしょうか。

具体的なプランの組み立て方については、個別にお問い合わせください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

賢い積立

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/05 18:53

はじめまして。
結婚して3ヶ月。共働きをしています。
毎月10万円を積立預金したいと思っています。

銀行?信託?
恥ずかしながら、全く分かりません。
将来子供が出来たりと、お金が必要になると思います。
賢い、積立方法を教えてください。

ラル・あーちゃんさん (神奈川県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

賢い積み立て方 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 19:37
最初にセオリー通り資産配分をお考えください。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 21:22
お金の使い道に合わせた資産運用 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 22:14
賢い積立について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 08:16
積み立ての件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 17:28
ステップを踏んで積立をしていきましょう。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 10:35

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