お金の使い道に合わせた資産運用 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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お金の使い道に合わせた資産運用

2008/06/05 22:14

ラル・あーちゃんさんへ
こんばんは。
ファイナンシャルプランナーの上津原です。

結婚して3ヶ月。これからいろいろと考えることがふえてきますね。

毎月10万円貯蓄が出来るということは、それだけゆとりのある家計といえます。

資産運用初心者であれば、まずは安全性の高いものから考えてみてはいかがでしょうか。

安全性の高いとされるものをいくつか例示します。

・社内預金 または 公務員の共済制度の貯金
会社に制度があればぜひ挑戦したいところです。まだであれば資料を取り寄せられるとよいでしょう。但し、社内預金のリスクは会社の信用度に左右されますのでご注意ください。

・財形貯蓄
変動金利ですので、将来金利が上昇したときは現在より高い利回りが期待できます。給与天引きのため確実に貯まりますが、引き出すときは少し手間がかかります。

・個人向け国債(10年満期・変動金利)
こちらも変動金利です。国が元本保証をするため安心感があります。但し、中途換金の際は直前2回分の受け取った利子(税引き後)を返還する必要があります。

安全性の高いものでも、お金の使い道にあわない資産運用だと、金融商品の持つ本来のメリットを活かせなくなってしまいます。子どもさんのご予定もあるとお聞きしています。お金の使い道をよく考えてみましょう。

長期的な運用は投資信託などの積極運用が有利になってきます。思い立ったときに、知識を得ながらじっくり時間をかけてチャレンジしてみましょう。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

賢い積立

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/05 18:53

はじめまして。
結婚して3ヶ月。共働きをしています。
毎月10万円を積立預金したいと思っています。

銀行?信託?
恥ずかしながら、全く分かりません。
将来子供が出来たりと、お金が必要になると思います。
賢い、積立方法を教えてください。

ラル・あーちゃんさん (神奈川県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

賢い積み立て方 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 19:37
最初にセオリー通り資産配分をお考えください。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 21:22
賢い積立について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 08:16
積み立ての件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 17:28
主に3つあります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/08 22:01
ステップを踏んで積立をしていきましょう。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 10:35

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