最初にセオリー通り資産配分をお考えください。 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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最初にセオリー通り資産配分をお考えください。

2008/06/05 21:22

ラル・あーちゃん様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

資産形成では、長期的な分散投資をお勧めします。大手証券(ネットがお勧め)とネット銀行の組み合わせで、毎月積み立てによる、下記金融商品の選定をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

毎月の10万円は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式の5資産への配分をお勧めします。

例えば5資産に均等配分しますと、期待リターンが3.5%で、リスクは8.0%になります。
リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには3.日本株式と5.外国株式への配分を増やすことで、ラルあーちゃん様の投資方針が決まります。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければ資産配分の例としてご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
此方もHPにインデックス・ファンドを掲載しています。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

尚、宜しければ下記のコラムも参考としてください。

投資をこれから始める方に読んでいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

年金運用団体の資産配分を参考にしよう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/20259

インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

賢い積立

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/05 18:53

はじめまして。
結婚して3ヶ月。共働きをしています。
毎月10万円を積立預金したいと思っています。

銀行?信託?
恥ずかしながら、全く分かりません。
将来子供が出来たりと、お金が必要になると思います。
賢い、積立方法を教えてください。

ラル・あーちゃんさん (神奈川県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

賢い積み立て方 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 19:37
お金の使い道に合わせた資産運用 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 22:14
賢い積立について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 08:16
積み立ての件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 17:28
主に3つあります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/08 22:01
ステップを踏んで積立をしていきましょう。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/06 10:35

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