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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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運用期間に見合った投資先(商品)を選択することです

2008/06/04 16:22

はじめまして、FPの岩川です。

効率化させるには、運用期間に見合った投資先(商品)を選択することです。
運用期間を明確にすれば、それだけでかなり効率化されるはずです。

同じリスクなら、リターンの高い手段を選択する
同じリターンならば、リスクの低い手段を選択すると考えて絞り込んでいきますがそのように考えると

外貨預金や保障の必要ない保険積立は、投資対象としては残念ながら非効率的と考えられます。長期運用であれば見直しが必要です。

それと、資産管理のはじめの一歩ですが、
現在、約500万の金融資産のうち、現金が100万ですが、少なくありませんか?
出来れば、生活費の6か月分強は、現金での確保が必要と思われます。

また、自営業なので、突発的に必要となる資金の確保も気になるところです。
(急な資金を要しない職種ならば良いですが。)


まず、金融資産のうち、老後資金の資産形成は、株式や債券を組み入れた投信でポートフォリオ運用。

積立も同様です。
10年以上先の老後資金であれば、積立投資で金融資産の価値を守りましょう。

自営業であれば、積立の一部を401K個人型を利用するのは、税対策にもなります。


明確な投資目的が分からないので、一般論でお答えしました。

具体的なこと、ご不明な点は、気軽にご質問ください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

家計診断をお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/04 15:31

はじめまして。自営業の為、老後が不安です。効率よくお金を貯める方法を教えてください。

現在、夫(39歳・自営業)と私(38歳・パート)こども(8歳)実母(70歳)の4人暮らしです。

【内訳】収入:… [続きを読む]

カイカイさん (広島県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

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