月々2万ずつ、投信で積んでみては。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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月々2万ずつ、投信で積んでみては。

2008/06/03 13:43

omoto様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、例えば、月々2万ずつ、投信でちょこまか積んでみてはいかがでしょうか。手順としては、まず、証券口座を開設し、MRFというファンドに、その20万円を入れ、投信積立サービスを月々2万円で申し込みます。つまり、10ヵ月に分けて、積んでいくということです。

また、完全に遊んでいたお金とのことなので、今の段階では、特にベースとなるポートフォリオを設計する必要はないでしょう。ファンドは、国内株式、外国債券、外国株式のいずれかのタイプから2つを選びます。お好みにより、バランス型のファンドでも結構です。10ヵ月経って、確信が持てたら、目的のある本格的な投資・運用プランを組み立てましょう。

ちなみに、投信のメリットは、個人年金保険などとは違って、仮に1年で解約しても、ペナルティは、まったくないか、比較的少額な点です。但し、元本保証ではありませんので、ご注意ください。月々の積立て額は、最低金額がありますが、途中変更も可能です。

さらに詳しいことを知りたい場合は、マネーセミナーを開催しておりますので、よければ、ご都合のよい日程で、ご参加ください。

*セミナータイトル
くらしを守るマネー管理セミナー
〜守りながら年5%超の資産運用を目指す方へ〜

直近の開催日程
6月21日(土)14時00分〜
7月 4日(金)19時00分〜

All Aboutマネーのセミナー紹介ページでも告知しています。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

定期預金に入れようとまとめておいて、ずっと忘れていたお金が出てきました。
これまで定期預金でちょこまか積んできましたが、金庫代わり程度の意味しか無い気がしますので、こ… [続きを読む]

omotoさん (東京都/35歳/女性)

このQ&Aの回答

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