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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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インデックス・ファンドで資産配分をお勧めします

2008/06/03 10:43

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ずーと、放っておく投資商品としてインデックス・ファンドをお勧めします。

理由は
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
投資の原則として、運用の成果は資産配分の影響が90%を超えて居ます。
従いまして、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式夫々を対象とするインデックス・ファンドに5万円ずつ均等に購入し、再投資としておけば手間も掛かりません。この場合の期待リターンは
企業年金連合会公表の数値を使用すると、期待リターンは4.3%でリスクは8.7%になります。

また、リスクを取ってリターンを求める場合は、日本株式と外国株式の夫々を対象とする、インデックス・ファンドを2本ご購入されては如何でしょう。この場合の期待リターンは6.5%でリスクは15.2%になります。


私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

宜しければ此方のコラムもご一読下さい

インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804

インデックスファンドの購入はコストを確かめましょう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29513

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