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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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目標を設定してみましょう。

2008/06/02 16:36
(
5.0
)

yumi.suzuさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

節税も兼ねた老後資金をお考えでしたら、個人型確定拠出年金がいいでしょう。
国民年金基金は加入時にもらう年金が確定していますので利回り的にはあまり良くないです。
個人型確定拠出年金で積極運用をしましょう。

この二つは節税効果はありますが、途中で必要となっても下ろせないところがディメリットです。

その点ご自身で投資信託運用した方が自由度はあります。
現在さわかみ投信で運用されているのでしたら、海外の株式型や海外の債券を加えましょう。
分散投資したほうがリスクを軽減して効率よく運用することができます。

よってどの程度の節税が必要なのか、今後老後までに必要となる資金が確保できているのかを総合的に考えて見ましょう。

また60歳、65歳までにどのくらいの資金を準備したいかで目標利回りは異なってきます。
まずは目標を設定してみましょう。

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この回答の相談

老後資金を作るための方法について

マネー お金と資産の運用 2008/06/02 15:52

いつも、拝見させていただいただいております。私47歳、昨年第3種国民年金者から第1種に変更になった女性です。老後の為に毎月積み立てる方法に、迷っております。1 国民年金基金、2 拠出型… [続きを読む]

yumi.suzuさん (奈良県/47歳/女性)

このQ&Aの回答

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