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対象:家計・ライフプラン

辻畑 憲男 専門家

辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー

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運用について

2008/05/31 14:35
(
5.0
)

こんにちは。
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。

お金の運用において何の目的でためているのかを明確にしましょう。将来の目的、目標金額が明確になれば、運用期間や利回りの検討、どのくらいリスクをとるべきなのかがわかってくるでしょう。それにより商品選びをしましょう。

現状ですが、住宅ローンがありますのでその返済を優先されるのもひとつの方法です。その時に期間短縮する方法ではなく月の返済額を軽減する方法をとるといいのでないかと思われます。
浮いた分は、積み立て型の商品に投資をされるといいのではないでしょうか。

保険についてですが、毎月17万円支払っているのでしょうか。これが間違いでなければ保険料を支払いすぎではないかと思われます。

評価・お礼

kalswan さん

ご回答ありがとうございます。
仰るとおり保険金額が大きいのは間違いないところです。母親が契約していたためこんな事になってしまいました。ただ2013年にまでに養老保険が満期となりその分を貯蓄などに回せると思いますので問題ないと思ってます。
住宅ローンですが2011年に積み立て預金、養老保険の満期金などが入り、預金額が合計3000万円ほどになりますのでそこで一括返済と考えてます。

回答専門家

辻畑 憲男
辻畑 憲男
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPソリューション
03-3523-2855
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

住宅と保険。自らの経験を活かしたライフプランをご提案します

「豊かに楽しく暮らす」をテーマに、夢、ライフプランを考えながら、お金のみならず人生全般の応援をしていきたいと考えています。一生に一度の人生です。常に楽しく暮らして行きたいものですね。そんなことを考えながら皆様とお付き合いしていきます。

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この回答の相談

繰り上げ返済と資産配分

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/31 12:24

現在37歳男独身自営業で母親も仕事をしており同居してます。また父は16年前に亡くなっます。
昨年実家を取り壊し将来二世帯住宅を考え新築しました。借入金1500万円 5年固定金利2.1% 30年ローン
現在一ヶ… [続きを読む]

kalswanさん (京都府/37歳/男性)

このQ&Aの回答

金融商品全体の配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/31 14:32
繰り上げ返済と資産配分 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/31 16:59
資産運用と公的保障について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/31 17:03

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