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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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分けて考えましょう

2008/05/22 11:49
(
4.0
)

レジ丸さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

5000万円の貯蓄をもっていらっしゃるとはすばらしいですね。
その運用を考えるには【いつ】、【何に】、【いくら】必要かをまず考えましょう。

たとえば以下のように

マンション購入に3000万円・・・5年後
子どもの教育資金に1000万円・・・8年後
老後資金に1000万円・・・・・・22年後

その上で5年以内に使うお金ですと元本保証が前提ですから、ネット銀行の定期預金やMMF
5〜10年であれば国債や個人向け国債や地方債など
10年以上の運用期間があれば投資信託による分散投資

投資信託による運用であっても配分しだいで積極運用から安定運用まで可能ですよ。

まずは5000万円を使途によって分けて考えてみましょう。

評価・お礼

ポチ丸 さん

早速のアドバイス、ありがとうございます。
おっしゃるとおり、まず中長期の将来設計を立てて、それにいくら必要かを検討してみます。

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この回答の相談

現金資産の運用

マネー お金と資産の運用 2008/05/22 11:28

現金で5000万、定期預金をしています。
リスクをなるべくとらないようにして、最低限の運用をするには定期以外何がいいでしょうか?
既婚なので、将来、子供やマンション購入、老後の資金に備えたいと思います。

ポチ丸さん (東京都/38歳/女性)

このQ&Aの回答

将来の備えに応じて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/22 12:41
資産配分でリスクをコントロール下さい 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:07
リスクとリターンは比例します。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:34
じっくりと寝かせて守る! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 14:19
安全商品が良いでしょうね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 12:40
国債とMMF 2008/05/22 13:34

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