積立投資と外貨運用を検討してみましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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積立投資と外貨運用を検討してみましょう!

2008/05/24 12:49

はじめまして!“クッキー”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。

今のご年齢から、20年後を見定めた中長期運用をされることは、大変素晴らしいことだと思います。
お子様がまだ小さいので、これから学費等がかかると思います。
その点については、現在元本確保を主体とした運用をされているので、宜しいのではないかと考えます。

ただ、20年後を想定すると、お子様も成長され、ご夫婦の老後の生活資金を考えなければなりません。
その意味においては、今のうちから市場で運用される金融商品を組み入れておく必要があるといえます。

現在、JAで積立(年利1%)を行っているとのことですが、この部分は是非、投資信託や外貨建ての海外ファンドなどの活用をお勧めいたします。
積立投資(ドルコスト平均法)は大変有効な投資手段ですが、固定の低金利では、あまり効果的とは言えません。逆に価格変動があり、将来成長しているような分野や国に投資することが重要なポイントです。
ドルコスト平均法の解説は、以下のメルマガ中で具体的に行っていますので、是非ご参考としてください。
http://archive.mag2.com/0000121186/20070406222000000.html?start=20

また、今の日本の現状を考えると、20年後に「円」の資産だけでの運用には、危険性があると私は感じています。
そのためにも、一部資産は外貨での運用を検討されてはいかがでしょうか。

豪ドルにご興味があるとのことですが、であれば外貨預金だけでなく、8―10年程度の満期の設定されたオーストラリアの大手金融機関の元本保証の付いた運用商品などもあります。
ちなみに、この商品の10年前に運用開始されたものは、4倍以上の運用結果を出しています。
中長期運用ならではの結果と言えるでしょう。

尚、資産運用に関して、初回無料コンサルティング(面談・電話)を行っておりますので、宜しければ一度ご活用ください。
https://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

約20年後を目標とした資産運用についてご助言下さい

マネー お金と資産の運用 2008/05/22 11:10

定年まで約20年。老後の為に20年という期間を目標としてプランを考えています。
家族構成は夫婦とも38歳、子供10歳、6歳です。収入は夫年収700万妻パート60万です… [続きを読む]

クッキーさん (栃木県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

長期の運用であれば、ミドルリスク・ミドルリターン 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:04
リスクの許容度にあわせた商品選択を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/22 13:08
資産配分の提案とインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:30
自分に最適な投資を選択しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 15:12
ライフプランをベースに設計しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:16
良く考えて蓄えられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 12:33
キャッシュフロー分析をして運用目標率を決めます。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:55

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