資産配分の提案とインデックスファンドのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の提案とインデックスファンドのお勧め

2008/05/22 13:30

クッキー 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

確かに、クッキー様が感じていられるように、20年という長期の運用には、勿体無い現状と思われます。是非、リスクをコントロールしながらの長期投資をお考え下さい。

大切なお金の運用です。宜しければご一読下さい。
投資をこれから始めるためにお読みいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

外貨預金は、避けられるようお勧めします。
外貨預金と外貨MMFどちらがお勧め
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24556

投資のセオリーとして、商品・銘柄ではなく、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

20年後を見据えたこれからの投資配分は、定期預金(ネットバンクが金利が高くお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式の5資産に配分されるようお勧めします。
簡易保険が満期で降りた際の配分も同様です。

例えば5資産に均等配分すると、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になります。これは、年間の運用成績の68%が、-4.5%〜11.5%の範囲に収まることを示します。また、最悪ケースでは-12.5%の損失が出ることを示しています。

リスクを小さくするには、定期預金と日本国債の配分を高め、リターンを上げるには日本株式と株式の比率を上げてください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。リスクが小さな年金積立の配分が参考になると考えます。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

複利運用で毎月積立した場合の、運用率別年度結果を掲載します。これも参照下さい。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

約20年後を目標とした資産運用についてご助言下さい

マネー お金と資産の運用 2008/05/22 11:10

定年まで約20年。老後の為に20年という期間を目標としてプランを考えています。
家族構成は夫婦とも38歳、子供10歳、6歳です。収入は夫年収700万妻パート60万です… [続きを読む]

クッキーさん (栃木県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

長期の運用であれば、ミドルリスク・ミドルリターン 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:04
リスクの許容度にあわせた商品選択を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/22 13:08
自分に最適な投資を選択しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 15:12
ライフプランをベースに設計しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:16
積立投資と外貨運用を検討してみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/05/24 12:49
良く考えて蓄えられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 12:33
キャッシュフロー分析をして運用目標率を決めます。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:55

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