リスクの許容度にあわせた商品選択を。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

リスクの許容度にあわせた商品選択を。

2008/05/22 13:08

京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
現在の資産状況でいけば、子供さんにかかる費用は確保されていますね。住宅の購入についても今のところ予定にないのでしょうね。年間の貯蓄が250万円ということですから計画的に運用されれば老後資金は確保されそうですね。20年の長期運用ということであればやはり投資信託が有効です。仮に毎月20万円ずつ、複利7%で運用すれば1億円を確保できます。
国内外の株式や債券に分散投資する運用を考えてみましょう。
外貨預金に興味がおありとのことですね。運用するにしても豪ドルだけに集中せず、相対的に値動きが安定していて、流動性のある米ドルやユーロにも分散するなど為替リスクを軽減する手立てをとっておきましょう。
どれくらいのリスクが取れるかで分散する比率なども変わってきます。それに合わせて商品を選択する必要があります。
お気軽にご相談ください。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで

円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

約20年後を目標とした資産運用についてご助言下さい

マネー お金と資産の運用 2008/05/22 11:10

定年まで約20年。老後の為に20年という期間を目標としてプランを考えています。
家族構成は夫婦とも38歳、子供10歳、6歳です。収入は夫年収700万妻パート60万です… [続きを読む]

クッキーさん (栃木県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

長期の運用であれば、ミドルリスク・ミドルリターン 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:04
資産配分の提案とインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 13:30
自分に最適な投資を選択しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 15:12
ライフプランをベースに設計しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:16
積立投資と外貨運用を検討してみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/05/24 12:49
良く考えて蓄えられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 12:33
キャッシュフロー分析をして運用目標率を決めます。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:55

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
3つの財布の分け方が決まりません デイジー2さん  2007-11-04 01:57 回答5件
今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
300万の運用方法 しづりんさん  2007-07-03 23:14 回答4件