長期の運用であれば、ミドルリスク・ミドルリターン - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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長期の運用であれば、ミドルリスク・ミドルリターン

2008/05/22 13:04

クッキー様
ご質問をいただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職のBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

よく考えられて貯蓄されておられると思います。

ただ、あまりにも円建ての貯蓄商品に偏りすぎているようですね!
20年という長期運用をお考えでしたら、少しでも投信や債券などのリスク資産も組入れてもいいのではないかと思います。

保険の裏わワザをお伝えしますと、郵便局の1000万円の養老保険は「払済」にされたら、貯蓄率が上がります。
「払済」は保険料の払込をストップさせて、保障と満期保険金を確保するという方法です。
現在は払込保険料に対して1.25倍ほどですが、現在た「払済」にされれば、1.3倍以上の貯蓄率に跳ね上がりますよ。
郵便局に行かれて、一度聞いてみて下さい。

外貨預金も良いとは思いますが、手数料を考えれば、外貨建てMMFの方が効率的でしょうね!

ご不明な点がありましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://wwww.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
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( ファイナンシャルプランナー )
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お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

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この回答の相談

約20年後を目標とした資産運用についてご助言下さい

マネー お金と資産の運用 2008/05/22 11:10

定年まで約20年。老後の為に20年という期間を目標としてプランを考えています。
家族構成は夫婦とも38歳、子供10歳、6歳です。収入は夫年収700万妻パート60万です… [続きを読む]

クッキーさん (栃木県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

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積立投資と外貨運用を検討してみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/05/24 12:49
良く考えて蓄えられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 12:33
キャッシュフロー分析をして運用目標率を決めます。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 17:55

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