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バランス型ファンドは望ましい投資候補です

2008/05/22 06:46

らい様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

結論から申し上げます。積立をバランス型ファンドに限定するのは危険ではありません。

バランス型ファンドに投資するメリットは、
(1)自分でポートフォリオを管理しなくてもよい(管理するのはバランス型ファンドをどれだけ買うかということだけ)
(2)どれだけ小口化しても分散投資は達成されている(らい様が分散投資を気にしなくてもよい)
(3)リスクコントロールが容易
ということになるでしょう

バランス型ファンドそのものの説明は、こちらをごらんください。

リスクコントロールに冠する記事は、こちらをごらんください。

デメリットは
(1)バランス型ファンドといっても資産配分が異なるものが多いので、自分の目指す投資とファンドの性格が一致しないことがある
(2)ファンド・オブ・ファンズ形式を採っているとコストが高くなる可能性がある
ということでしょう。

ファンド・オブ・ファンズの説明は、こちらをごらんください。

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この回答の相談

バランスファンド

マネー 投資相談 2008/05/21 22:39

老後のため資金運用を検討してます。
月5万円を積立予定。
現在28歳です。


分散投資が必要な事くらいしか知識がありません。
勉強はしていくつもりですが、
なかなか時間もありません。


月5万の運用方… [続きを読む]

らいさん (栃木県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンド購入の方が手間いらずです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 00:03
バランスファンドではなく。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 06:22
自分でバランス型を作るという選択肢 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 06:43
バランスファンドのメリット・デメリット 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 10:19
分配金無しとは。 2008/05/22 11:57

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