自分でバランス型を作るという選択肢 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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自分でバランス型を作るという選択肢

2008/05/22 06:43

らいさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

分散投資と分配なしの再投資型を考えていらっしゃるのは正解です。

ただ、バランス型ファンドを5本で運用しても本当の意味での分散にはなりません。
必要なのはらいさんのライフプランにあった資産配分です。
また年齢が上がっていき積極運用から安定運用にシフトしていく際に組み替えることになります。
結果、効率的な運用ができません。

5万円の積み立てであれば自分でバランス型を作って運用していくほうがいいと思います。
日本株式型、米国、欧州、アジア株式型、海外債券型で運用してはいかがでしょうか?
また月1万円ずつでは同じ配分になってしまいますのでボーナスなどで海外債券を増やします。

最初に、らいさんの目標利回りをだしたり、目標とする配分や銘柄選択というところをFPに手伝ってもらったらいかがでしょう?

薬局で風邪薬をかうより最初に医師にかかって処方箋を書いてもらったほうが風邪は早く治りますね。それと同じことが運用でもいえるでしょう。

FPを介してファンドを購入することもできます。その場合はリバランスというアフターフォローも付いてきますよ。

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この回答の相談

バランスファンド

マネー 投資相談 2008/05/21 22:39

老後のため資金運用を検討してます。
月5万円を積立予定。
現在28歳です。


分散投資が必要な事くらいしか知識がありません。
勉強はしていくつもりですが、
なかなか時間もありません。


月5万の運用方… [続きを読む]

らいさん (栃木県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンド購入の方が手間いらずです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 00:03
バランスファンドではなく。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 06:22
バランスファンドのメリット・デメリット 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 10:19
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