バランスファンドではなく。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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バランスファンドではなく。

2008/05/22 06:22

はじめまして、らいさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


分散投資を理解されているのであれば、基本的には良いと思います。

バランスファンドを5銘柄購入するのはどうなんでしょう?

バランスファンドは、既に世界分散投資をされているファンドですが、月々に投資できる額が5万円という事ですので、バランスファンドで分散投資をする必要はあるでしょうか?

1万円ずつ分散して購入されるのであれば、日本、米国、欧州、アジア、世界債券という様に購入されてはいかがですか?

月々購入されるという事は、時間の分散にもなりますのでリスクは抑えられます。


>分配なしで再投資ができるタイプのバランスファンド<

これも、良いお考えです。

老後のための資産運用とお考えのようですので、分配が無いものや分配があっても年1回のもので複利運用された方が、複利の効果が期待できますね。


管理の時間がなかなか取れないのであれば、私どものようなIFAやFPで証券を取り扱っている所で購入されるのも良いのではないでしょうか。

ご自身で直接購入される場合は、ポートフォリオの管理、チェックはご自身で行わなければなりませんね。ファンドの運用が落ちたり、バランスが崩れると期待通りの利回りも出ない事も考えられますね。

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この回答の相談

バランスファンド

マネー 投資相談 2008/05/21 22:39

老後のため資金運用を検討してます。
月5万円を積立予定。
現在28歳です。


分散投資が必要な事くらいしか知識がありません。
勉強はしていくつもりですが、
なかなか時間もありません。


月5万の運用方… [続きを読む]

らいさん (栃木県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックス・ファンド購入の方が手間いらずです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 00:03
自分でバランス型を作るという選択肢 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 06:43
バランスファンドのメリット・デメリット 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/22 10:19
分配金無しとは。 2008/05/22 11:57

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