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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランの作成ツールをご紹介します

2008/05/21 15:43
(
4.0
)

risako様 

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3.( 資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。
一度、ご主人の収入が幾らでrisako様の収入が幾らなど、項目に従って整理されるようお勧めします。
また、お二人のライフプランです。お話し合いをしながら、ツールを使用しながらの作成をお勧めします。

将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味と費用とともに記載するイベント表、収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。また、収入のなくなるための、貯蓄額の減少や、何時から仕事を得るか等々決定しやすくなります。そして、住宅ローンの繰上げ返済も何時までどの程度が可能かも計れます。

サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

なお、お子様の教育費、老後の資金などは下記のコラムをご一読下さい。

お子様の教育費
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894

老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

評価・お礼

risako さん

コラム大変参考になりました。
貯蓄性のある変額死亡保障の保険を考えていたのですが保険の見直しは来年の予定なのでそれまでにじっくりと勉強して決めたいとおもいます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

家計診断・ライフプラン相談

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/21 13:27

こんにちは。現在夫婦共働きをしているのですが、子供が産まれた場合、私は仕事を続けられるかどうか分からないため家計・ライフプランなどについて検討中です。
夫婦二人とも今年31歳で、主人の年収は残… [続きを読む]

risakoさん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

今後について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/21 13:48
年金目減りと増税の予測が、ポイントです。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/21 15:20
ライフプラン設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/21 17:34
ライフプランを作成しましょう 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/21 23:41
目標金額です 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/21 15:02

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