資産の活用(分散投資)をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

資産の活用(分散投資)をお勧めします

2008/05/19 14:04
(
5.0
)

まーくん 様

ご婚約おめでとうございます。

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

確かに定期預金以外は普通預金というと、勿体無いように思われます。
将来の様々な出費に備えて、資産運用に資金を配分されるようお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

お手元に現預金を確保した、1.定期預金、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産に投資配分されるようお勧めします。

例えば5資産に均等配分すると、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になります(年間の運用成績の68%が、-4.5%〜11.5%の範囲に収まることを示します)。この場合最悪ケースでも-12.5%の損失に留まることを示しています。

もし、リスクを小さくする場合は、1定期預金と2日本債券への配分を高め、リスクをとってもリターンを上げる場合は、3日本株式とと5外国株式の比率を上げてください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

評価・お礼

まーくん さん

回答ありがとうございます
運用を細かく教えていただいて、早速してみようと思います

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

貯金について

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/19 13:06

始めまして、33歳の派遣OLです
年内に結婚が決まっているのですが、現在の貯蓄の運営を迷っています。
現在貯蓄額が500万でネット定期で1年間100万円、積立定期が月30000ずつで計1065000円残りが普通預金です。
結婚… [続きを読む]

まーくんさん (大阪府/33歳/女性)

このQ&Aの回答

預金の目的を考えましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/19 13:14
今使うお金と、これからのお金。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/19 15:06
貯金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/21 11:52
30年後の私のために運用を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/19 13:38
とりあえずの状態(普通預金)に置かれては! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/19 20:04
普通預金にお金を置いておくのは、もったいないです。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/20 08:38

このQ&Aに類似したQ&A

将来が不安です ちょこちょこさん  2009-05-28 00:19 回答7件
家計診断お願いします(引っ越すべきか?) aimomoさん  2009-04-15 21:16 回答4件
結婚資金は二人で出し合うものではないですか? 白桃さん  2009-02-02 15:57 回答5件
家計管理について しろ727さん  2014-06-16 17:54 回答1件
貯蓄をベースに考えるべきか投資を増額すべきか topo200さん  2013-02-06 08:15 回答1件