ご質問について - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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ご質問について

2008/05/14 12:36
(
5.0
)

はじめまして、FPの岩川です。

ご質問について

1)について
3歳のお子さんなら積極運用しても良いでしょうが、
9歳、7歳のお子さんの教育費は、もっと慎重に検討するべきです。

何年で、どの位のリターンを見込み、
どの位のリスクを受け入れるのか、ご理解の上、資産配分されたのですか?

新興国債券、コモディティが多いですが、何か意味がありますか?

コモディティについて参考にして下さい。
【複利の株式投資、複利でない商品投資】
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/31278

2)について
保有資産を拝見する限り、現金保有が少ないと思われます。
長期投資を成功させるに、最低限の現金を確保するべきです。

5年10年考えますと、職業の環境や病気等により、家計収支が変動する可能性があります。その場合でも、6か月程度は、今と変わらぬ生活を維持するために現金を準備しておきます。

この資金がなければ、運用資金を取り崩すことになります。
収益があれば良いですが、運用期間が足らず損失を出せば、運用そのものが、目標を失います。

3)について
一言で言えませんが、少なくても、外貨MMFは効率的な運用商品ではないと思います。
本来、目的を明確にし、自分の運用ニードに沿った投資計画を立てます。
投資計画が決まれば、定期的に見直しをするだけなので、
計画を立て、計画通りに行うことが、手間無く効率的と言えるのではないでしょうか。

不明な点がございましたら、気軽にご質問ください。

評価・お礼

鴎外 さん

新興国株・コモディティ関連が多いのは上の森本さんの評価欄に記載した通りです。
今回は最短で9歳が18歳になるまでの9年間で年率約5%程度の利回りを考えて出来れば・・・と思っています。
ただやはり少々リスクが高いので、ご指摘の通りもう少しリスク商品の割合を下げて最低限の預貯金を確保出来る様に考えます。
ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産配分と今後の投資について

マネー お金と資産の運用 2008/05/14 00:49

32歳 妻、子3人(9・7・3)の会社員です。
現在資産が
 貯金  50万
 投信 200万
 【保有投信内訳】
  ?海外債権   40万
  ?海外株式   35万
  ?国内株式  … [続きを読む]

鴎外さん (大阪府/32歳/男性)

このQ&Aの回答

現在の投資方針を維持されるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 08:20
資産運用で、一番大事なこと。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 12:10
金額ではなく配分%を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 07:31
教育費として考えるのであれば。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 07:54

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