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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現在の投資方針を維持されるようお勧めします

2008/05/14 08:20
(
5.0
)

鴎外 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
その点、ノーロードのインデックス・ファンドでの積立を中心とする投資方針は適切と考えます。

また、配分先から日本債券を除く、海外債券、海外株式、日本株式、コモディティーでの運用も、リスクを許容してリターンを求める配分は、良く練られた配分と考えます。

但し、リスクが大きいので、資金需要時に値下がりしている場合に備え、預金の率を上げるようお勧めします。
1ヶ月の生活費×6ヶ月+以降の1年間に予定されている大口費用=生活準備金
をご用意ください。これを定期預金と普通預金で手元に置くことで、投資資金に手をつけることが少なくなります。

海外債券がインデックス・ファンドで購入を続けられるのでしたら、外貨MMFは必要ないものと判断します。
もし、高金利の通貨に投資することをお考えでしたら、当該国の高いインフレ率から、原則、将来円に対して価値が低くなります(円高)ので長期投資には向きません。

前述しましたとおり、長期投資はインデックス・ファンドが最良です。従いましてこのままの投資姿勢を継続されるようお勧めします。

参考資料として、企業年金連合会と国民基金連合会の資産配分を掲示します。鴎外様の配分は企業年金連合会のものに近い配分です。

補足

鴎外様

グラフをつけているのですが、表示されていないようです。
(私の画面からは2つのグラフが見えています)

つきましては、私のホームページの該当ページをお知らせします。
宜しければご一読ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

鴎外 さん

頂いたコメントで配分に対して少し自信が持てました。
暫くこれで様子を見て行きます。
また外貨MMFについては教えて頂いた様に考えが到らなかったので本当に勉強になりました。
また、参考資料の件ですが企業年金連合会・国民基金連合会の資産配分表を見てみたいので掲示頂ければ幸いです。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

資産配分と今後の投資について

マネー お金と資産の運用 2008/05/14 00:49

32歳 妻、子3人(9・7・3)の会社員です。
現在資産が
 貯金  50万
 投信 200万
 【保有投信内訳】
  ?海外債権   40万
  ?海外株式   35万
  ?国内株式  … [続きを読む]

鴎外さん (大阪府/32歳/男性)

このQ&Aの回答

資産運用で、一番大事なこと。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 12:10
ご質問について 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 12:36
金額ではなく配分%を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 07:31
教育費として考えるのであれば。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 07:54

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