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対象:教育資金・教育ローン

笹島 隆博

笹島 隆博
医療経営コンサルタント

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学資保険について

2008/05/11 19:14
(
5.0
)

はじめまして保険職人のクロスロード笹島隆博と申します。

義理のご実家の件大変ですね。知人に似たような苦労をされた方がいたので

お気持ちを察します。

ところで学資保険についてですが、一括で預けるのであれば何もソニー生命

の学資保険にこだわらなくてもいいのではないでしょうか?

18年間という長い歳月預けるわけですから、お金に利息という労働をしても

らわないと損をするという考え方をしてみてはどうでしょうか?

多少のリスク(為替リスク)を取れるのであれば、アリコの外貨建年金で、

レグルス3という一括払いの商品で10年満期のものがあります。

運用先も3種類(アメリカドル、オーストラリアドル、ユーロ)があって、

その中から1種類選ぶことも、組み合わせることもできます。

組み合わせるには1通貨ごとに1万ドルもしくは1万ユーロ以上の預入れが

必要ですが、とても金利がいいのでこの商品も検討しておいてはどうで

しょうか?

ただし、途中解約の際には元本割れや、市場関係調整費として早期解約控

除という違約金が差し引かれますのでご注意ください。

なお、この年金保険を10年後の満期に受け取る際には、為替リスクがあり

ます。しかしながら、この満期時点の為替リスクを回避する方法もありま

す。それは、満期近くになったら、預けた通貨と同じ預金を銀行に開設し

て、満期金をその口座で受け取るというものです。これができれば満期時

点に為替が急変動しても、回復するまで待つことができるので心配は軽減

されます。保険にせよ、預金にせよ、証券投資信託にせよ、リスクを軽減

する方法がたくさんありますので、どうかご自身で勉強して賢い運用をし

てくださいね。では、ご検討をお祈りします。

評価・お礼

モモッチ さん

どうしても学資保険、と考えてしまい、あまり他のものに目が行っていませんでした。

実は投資信託は、以前やったことがあるのですが、解約したら解約した手数料が結構かかり、元本割れしてしまったので、投資関係にはそれ以来手を出さないようにしています。

ソニーの学資保険なら、かなり増えるので、どうかな、と思ったのですが、他でも増やせる方法はあるのですね。

いろいろと検討してみます、ありがとうございました。

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この回答の相談

ソニーの学資保険について

マネー 教育資金・教育ローン 2008/05/11 18:25

夫の手取り年収は280万円、今、5歳と3歳の子供がいます。
私は専業主婦です。

義実家が金にだらしなく、一度自己破産をしています。

私たち夫婦は一人っ子同士の結婚ですので、老後の面倒はいず… [続きを読む]

モモッチさん (岐阜県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

学資資金を保険で確保することについて 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/12 08:25
学資保険について 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/12 09:53
保険料の支払い方法の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/12 16:21
学資保険・住宅購入 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/11 19:08
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/05/12 08:06

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