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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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投資信託をお勧めします。

2007/01/21 05:57
(
5.0
)

Show Time!様、はじめまして。FPの羽田野博子です。

住宅ローンや教育資金などには問題がないとした上で
純粋に老後資金だけを考えた場合ということでお答えします。

やはり、老後資金用の積み立ては投資信託だと思います。
投資信託でなるべく分配回数の少ないものを再投資型でやってみてはいかがでしょうか?

理想としては日本株式型、日本債券型、世界株式型、世界債券型を組み合わせることです。

投資対象の分散、通貨の分散をすることが基本です。

投資信託で積み立てるとなると、個人型確定拠出年金であれば、分配金に課税されることなく積み立てることができますし、掛け金が所得控除できるので税制面でも有利です。

また、受け取り時も一時金であれば退職所得所得控除、年金であれば公的年金控除の対象となります。

しかし途中で下ろせないのがディメリットですね。受け取りはあくまでも60歳以降となります。

その点を考えると、個人的に投資信託で積み立てるのがいいと思います。

毎月の積み立ての他に、今の会社から一旦退職金を受け取るのであれば、それもしっかり運用したいものです。金融機関のお勧めにのらず、自分で選びましょう。
運用に自信がなければ、FPに相談されるといいでしょう。

評価・お礼

Show Time! さん

お世話になります。親切丁寧な回答ありがとうございます。
現在、投資信託に関する参考書を読んで勉強中です。自身で納得するまで情報を収集し、その上でファイナンシャルプランナーさんに相談しようと思います。

ありがとうございました。

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この回答の相談

将来の備え

マネー 家計・ライフプラン 2007/01/21 00:15

今度、退職金制度の無い会社に転職します。最近では珍しくありませんが、個人による確定拠出年金以外に、将来の為の備えとしての取り組み施策をお聞かせ願います。
毎月の積立でお勧めの備えなどあればお教え願います。

Show Time!さん (千葉県/37歳/男性)

このQ&Aの回答

毎月積立の組み合わせをお答えします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/01/21 22:11
様々な方向から検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/01/23 07:22
60歳での資産積立 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2007/01/21 23:26

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