資産運用のプロセスについて - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

資産運用のプロセスについて

2008/05/10 17:45

考えて結論が出ない・・様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、考えても結論が出ない場合は、ライフプラン・シミュレーションを実施されると良いでしょう。家計管理は、しっかりとされていますので、あとは、それに基づいて、ライフプランを立てることです。

ちなみに、“ライフプラン”とは、専門用語で、“長期の視点によるお金の計画”の意味で用いられます。日本語の“人生設計”とは、若干ニュアンスが異なりますので、注意してください。具体的には、キャッシュフロー表という計算シートを作成します。

この表を作成すると、将来必要となる貯蓄額などが、おおまかに見えてきます。そこで、必要であれば、預貯金よりも高い利回りを目指していきます。

なお、資産運用は、いきなり商品を選択するのではなく、まずは、目標利回りを設定し、資産配分を決め、そして最後に商品を選択します。このようなプロセスを踏まないと、元本割れのまま、資金を取り崩さなければならない事態になりかねません。

また、過去の市場データを参考に、綿密に計算していけば、長期運用で元本を損なわないようにリスクをコントロールしていくことは、統計学的に、それほど難しくないことが、分かっています。

さらに具体的な内容については、私のQ&Aサイトの投資・運用カテゴリをお読みいただくか、個別にご相談いただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

家計管理&資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/10 16:05

【家族構成】夫 46歳 会社員  妻 44歳 会社員
 長女 19歳 専1年(下宿中)二女 17歳 高校2年
【収入】
夫 手取り 30万前後 ボーナス 200万 
妻  〃  25万    〃   100万
… [続きを読む]

考えて結論が出ない・・さん (三重県/44歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分とインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 16:41
正しい方法で行えば怖くありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 17:40
家計管理の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 19:54
お勧めはやはり投資信託で分散投資ですね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 18:20
無理をしない運用額のご提案をいたします! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 22:51

このQ&Aに類似したQ&A

今のままで・・・? 考えて結論が出ない・・さん  2007-09-16 11:19 回答3件
家計診断と資産運用に関して ココとモモさん  2013-08-25 17:46 回答3件
長生きリスク対応について ももここららさん  2011-05-16 09:56 回答4件
家計の見直しについて bingobingoさん  2010-10-07 01:08 回答3件
今後のライフプランについて(結婚3年目) ☆カツオ☆さん  2009-11-20 19:56 回答3件