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対象:家計・ライフプラン

岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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正しい方法で行えば怖くありません。

2008/05/10 17:40

はじめまして、FPの岩川と申します。

現在の資産状況を見ると、節約ではなく、資産管理に目を向けるのは明らかではないでしょうか。

正しく資産管理を行えば、これまでの貯蓄を飛躍的に改善できます。
おそらく、3000万近くにもなり、預金にしたままで良いか、不安を感じていらっしゃるのではないでしょうか。

投資信託の印象が良くないとおしゃっていますが、
資産形成は、目的、購入方法、保有方法などを正しい方法で
行ったかどうかが問題となります。

(車も教習所に通わず、無免許運転をすれば、事故を起こすのと同様です。資産運用には、教習所がありませんから、失敗(損)となることよくあります。)

また、資産形成は、良いと思われる商品を購入すれば、資産が殖えると理解しますが、残念ながら、商品の良し悪しで資産は殖えません。

仮に、高コストの「銀行のおすすめ投信」を購入しても、正しい方法で行えば、資産形成は十分できます。

つまり、「やり方」「考え方」で、結果が大きく変わります。

まず、運用できる資産を区別します。

・2年以内に使うお金・・・ネット定期
・5年以内に使う学費など・・ネット定期(5年保有できれば、債券などでも。)
・10年以上。65歳の定年まで使わないお金。

10年以上のお金(毎月の積立も目的が老後であれば同様)は、資産価値を確保するために債券や株式を分散保有します。

逆を言えば、10年以上の場合は、債券や株式を保有しなければ、実質、資産価値は目減りと考えられます。

金融は正しく理解をすれば、資産形成は、決して恐いものではありません。
「正しく理解しないことが、恐いことです」

投資信託で行う資産形成は、手間が掛からず、じっくりと寝かせて育てることができます。特に仕事を持つ忙しい方には、とても効率的な方法です。

良かったら参考にしてください。
http://www.toushinmkt.com/toushin/hajimete.html

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

家計管理&資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/10 16:05

【家族構成】夫 46歳 会社員  妻 44歳 会社員
 長女 19歳 専1年(下宿中)二女 17歳 高校2年
【収入】
夫 手取り 30万前後 ボーナス 200万 
妻  〃  25万    〃   100万
… [続きを読む]

考えて結論が出ない・・さん (三重県/44歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分とインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 16:41
資産運用のプロセスについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 17:45
家計管理の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 19:54
お勧めはやはり投資信託で分散投資ですね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 18:20
無理をしない運用額のご提案をいたします! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 22:51

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