資産配分とインデックスファンドのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分とインデックスファンドのお勧め

2008/05/10 16:41

考えて結論が出ない・・様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

商品をお勧めする前に、資産配分を提案します。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いまして投資の原則に沿い「森を見てから、木を見る」ようお勧めしています。

お手元の資金は、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債・地方債・MMF)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産への投資配分をお勧めします。

例えば5資産への均等配分は、リターン3.5%、リスク8.0%です(年間の運用成績の68%が-4.5%〜+11.5%の範囲に入ることを表しています)。
リスクを小さくするには、1.と2.の比率を上げ、リターンを求める場合は3.5.の株式の比率を上げて下さい。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。従いまして、販売手数料と信託報酬の安いものをお買い求めになられる様お勧めします。

私のHPにインデックス・ファンドとETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

インデックスファンドの良さは下記コラムをお読み下さい
パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

家計管理&資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/10 16:05

【家族構成】夫 46歳 会社員  妻 44歳 会社員
 長女 19歳 専1年(下宿中)二女 17歳 高校2年
【収入】
夫 手取り 30万前後 ボーナス 200万 
妻  〃  25万    〃   100万
… [続きを読む]

考えて結論が出ない・・さん (三重県/44歳/女性)

このQ&Aの回答

正しい方法で行えば怖くありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 17:40
資産運用のプロセスについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 17:45
家計管理の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 19:54
お勧めはやはり投資信託で分散投資ですね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 18:20
無理をしない運用額のご提案をいたします! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/10 22:51

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