投資信託ならリスクの調整も可能です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資信託ならリスクの調整も可能です。

2008/05/06 16:38

雛菊様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、仕事の独立等がいつ頃の予定なのかが分からないと、アドバイスが難しいですが、月3万円の積立プランと合わせて、オーソドックスに投資信託で運用されてみてはいかがでしょうか。

投資信託は、1万円から購入できるものが多いので、タイプの異なる複数の投資信託を組み合わせれば、リスクの調整も可能です。

例えば、1〜3年程度しか運用できない資金は、国内債券タイプ、5年以上運用できる資金は、外国債券タイプ、7〜10年以上運用できる資金は、外国株式タイプ、20年以上運用できる資金は、国内株式タイプといった感じで、組み立ててみては、いかがでしょうか。

なお、上記の組み立て方は、ひとつのアイデアで、考え方は、一通りではありません。具体的には、投資アドバイザーと一緒に組み立て方を考えてみるのもひとつの方法です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

預けっぱなしの貯金、いい方法は?

マネー お金と資産の運用 2008/05/05 18:49

満期を過ぎてずっと預けっぱなしの貯金があります。
1、20万円x3=60万円(ゆうちょ)
2、40万円x1(地方銀行)
です。
急な出費に備えて40万のほうはそのまま普通口座に移そうかと思っていま… [続きを読む]

雛菊さん (千葉県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

円のMMFをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/05 19:16
何のためにいつ、いくら準備したいかを考えましょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 07:30
今後の使用時期を考えて・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 08:43
時期と目的を考えましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/07 08:45

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