有配当年金であればインフレヘッジされています - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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有配当年金であればインフレヘッジされています

2008/05/03 17:49

レーズン大好き 様

生命保険会社の募集人は配当の話をしなければなりませんね。でも、配当についてはパンフレットに載せてはいけないという生命保険協会の自主ルールがあります。だから、一般の募集人の人の中には配当の説明をどこですればよいのかわからない人がいるのでしょう。

有配当保険の(利差)配当とは、運用がうまくいったときに(のみ)戻ってくるものです。つまり、今よりインフレが進んで、当然名目上の利回りが高くなったときにはその分配当で還元される仕組みになっているのです。したがって、仕組みとしてはインフレ対応されています。

問題はその配当の仕組みが複雑でかつ、一般に十分公開されていないことです。

詳しい説明は、こちら(PDFファイル)をごらんください。

変額年金の話ついてはご指摘のとおりです。

年金の話は書籍化予定の内容をブログで公開しています。現在はまだ到達していませんが、しばらくすると変額年金の話になります。よろしければごらんください。

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この回答の相談

年金商品の長期運用の価値は?

マネー 投資相談 2008/05/03 17:15

個人年金は超長期にわたって掛け金を拠出し続け、運用していきますが、
先日、職場に営業に来られた保険会社の外交員さんに、この商品を勧められました。

そこそこ金融商品を勉強していた最中なので… [続きを読む]

レーズン大好きさん (静岡県/27歳/男性)

このQ&Aの回答

試算されたとおり、有利な商品ではありません 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/03 17:55
年金商品の選択について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/06 16:00
それだけの知識がお有りなら・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/03 22:40
自分に合った商品選択が大切! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/05 08:24

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