投資をはじめる前に、資産配分をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資をはじめる前に、資産配分をお勧めします

2008/05/01 17:38

うたうた様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いまして、期待するリターンと、許容できるリスクを考慮た、資産配分を決定してから、投資を開始されるようお勧めします。

私は、手元資金の確保も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産への投資配分をお勧めしています。

例えば5資産均等配分の場合には、期待リターンは3.5%、リスク8.0%になります。リスクを低くするには、定期預金と債券の比率を上げ、リターンを求める際には、株式への配分を増やします。
私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産毎の期待リターンを掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンドとETFを掲載していますので参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

誠に恐縮ですが、投資・運用に関し、基本的な知識を得てから始められる様お勧めします。
大切なお金です。投資の原則・セオリーに沿った商品選定をお勧めします。
仕組み定期と高金利国の国債はハイリスクで老後資金のための商品としてお勧めできません。

宜しければ、下記の本の中から1冊で結構ですのでお読み下さい。

投資をこれから始めるために読んでいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

派遣社員.独身女性の老後に向けての資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/05/01 17:04

昨年、夫と離婚し、派遣社員として現在勤務しています。現在の税込年収は300万程度です。年間生活費として200万円かかります。専業主婦の期間が9年と長かったため、これといったス… [続きを読む]

うたうたさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

どのぐらいの資金が必要か見積もって。 佐々木 保幸(税理士) 2008/05/01 23:53
正しく方法で行いましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/01 23:53
時間とお金の関係を理解しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/02 14:02
ある程度のリターンを狙いたいですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/01 17:33
まずは生活環境の安定を! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/02 16:46

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